Cette combinaison n'existe pas.

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Une étude pour:

• Connaître les perspectives de croissance du marché : évolution et structure de la collecte brute, collecte nette, encours
• Analyser le modèle économique des assureurs vie et leurs orientations stratégiques
• Comparer les positions concurrentielles des assureurs et des distributeurs
• Identifi er les leviers de croissance pour relancer l’assurance vie

Dans un contexte économique difficile, le marché de l’assurance vie résiste

… mais la concurrence entre les acteurs se renforce

Les bancassureurs dominent le marché et cherchent à se renforcer sur les segments de clientèle habituellement adressés par les assureurs généralistes. Les mutuelles sans intermédiaires poursuivent leur percée sur le marché l’assurance vie dans une logique de diversification de leur activité.

Les motivations et les attentes des détenteurs d’assurance vie évoluent

Le critère de recherche de performance n’est plus aussi majeur pour les épargnants, d’autant plus que les rendements des fonds euros se sont nivelés. « La clientèle privée recherche en premier lieu, un assureur solide, pérenne, et à la réputation établie. » Laurent Jumelle
  • CNP Assurance
  • Chargé de mission auprès d’Yves Couturier, membre du Comité Exécutif du groupe en charge des clientèles bancaires

Les stratégies pour réussir sur le marché de l’épargne patrimoniale

L’épargne patrimoniale et la gestion de fortune représentent plus de la moitié des encours d’assurance vie. Cibler la clientèle aisée et les grandes fortunes réclame une démarche, des processus de gestion et des produits spécifiques. « L’approche patrimoniale consiste à définir une vision globale des besoins de nos clients afin de leur délivrer les meilleures solutions. » Etienne Pelcé
  • Directeur d’Allianz Patrimoine et mandataire social d’Allianz Banque

Les principales sources d’innovation en assurance vie

Bien que moins spectaculaire que dans certains domaines, l’innovation en assurance vie est présente à tous les niveaux de la chaine de valeur de l’assureur : innovation produit et service, mise à disposition d’accès en ligne pour les distributeurs et les clients, digital. « Nous croyons beaucoup au développement du canal internet et consacrons des investissements significatifs au développement d’outils clients / partenaires élaborés. » Serge Moreno – AG2R La Mondiale
  • Directeur Marketing Epargne et Clientèle Patrimoniale

Les auteurs de l’Etude

Cette étude est dirigée par Yohann Niddam, Associé de Périclès Consulting et a été rédigée avec le concours de Karine Gineste, Directeur et Philippe Régnier, Supervising Manager. Périclès Consulting est un cabinet indépendant, spécialisé dans le conseil en stratégie, organisation et maîtrise d’ouvrage, intervenant plus précisément sur les secteurs de la banque, finance, assurance et protection sociale. Périclès Consulting accompagne ses clients à travers une démarche de conseil sur-mesure associée à une connaissance pointue de ces métiers. La volonté de Périclès Consulting est de participer activement à l’évolution des métiers. Ainsi, Périclès Consulting a créé le Cercle d’Aspasie composé de 7 clubs rassemblant des professionnels de même fonction et notamment les clubs « Partenaires Vie » (professionnels du partenariat en assurance vie) et « Partenaires IARD » (professionnels de l’assurance IARD).




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Rédigée en français
Novembre 2013
180 pages


 

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Economie : le démarrage d’un nouveau cycle ?

  • Comportement d’épargne des ménages : conséquences de la crise et des autres facteurs macroéconomiques sur l’évolution du taux d’épargne
  • Epargne financière : une préférence marquée des ménages français pour les placements peu risqués
  • Evolution du marché : l’assurance vie en perte de vitesse depuis 2011
  • Performances : les supports en euros et en UC bousculés par les produits concurrents

Clients : à la recherche de toujours plus de sécurité

  • Epargne : faire face à l’imprévu
  • Des comportements en adéquation avec le patrimoine financier

Acteurs : une tendance confirmée à la concentration

  • Caractéristiques et stratégie globale des organismes d’assurance
  • Position concurrentielle des organismes d’assurance
  • Caractéristiques et tendances des distributeurs de l’assurance vie
  • Monographies des organismes d’assurance

Nouveautés réglementaires et fiscales : contraintes ou opportunités pour l’assurance vie ?

  • Avantages de la fiscalité assurance vie malgré les récentes réformes
  • Rapport Berger-Lefebvre : le contrat eurocroissance peut-il constituer un nouveau de moteur pour le développement de l’assurance vie française ?
  • Directives DIA 2, MIF 2 : quel avenir pour la distribution ?
  • Solvabilité 2 : conséquences de la réglementation sur la solvabilité, la rentabilité et la liquidité des organismes d’assurance

Produits et services : quels leviers pour relancer l’assurance vie ?

  • Panorama des produits, options et modes de gestion
  • Innovation produits
  • Innovations services

Les perspectives du marché de l’assurance vie

  • Segment « Haut de gamme » : un vecteur de développement ?
    • Les principaux assureurs sur ce marché et leurs stratégies
    •  
    • L’assurance vie haut de gamme sur le marché luxembourgeois
    •  
    • Pourquoi l’attrait du Luxembourg ?
    •  
    • L’état du marché luxembourgeois en 2012
    • Position des principaux dirigeants des organismes d’assurance français
    •  
    • Yves Bidel, Directeur d’Assurance Epargne Pension, AEP
    •  
    • Sonia Fendler, Directrice de l’épargne patrimoniale, GENERALI
    •  
    • Daniel Collignon, Directeur Général, SPIRICA
    •  
    • Laurent Jumelle, chargé de mission auprès d'Yves Couturier, membre du comité exécutif du groupe en charge des clientèles bancaires, CNP
    •  
    • Etienne Pelcé, Directeur d’Allianz Patrimoine et mandataire social d’Allianz Banque
    •  
    • Ludovic Cohen, Directeur technique épargne assurantielle, Allianz
    •  
    • Serge Moreno, Directeur marketing épargne et clientèle patrimoniale, AG2R La Mondiale

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Les entreprises analysées dans l'étude

    • ACMN Vie
    • AEP
    • BNP Cardif
    • Ageas
    • Allianz VIP
    • Axa France
    • BNP Paribas Cardif
    • Generali Patrimoine
    • La Mondiale Partenaire
    • Oradea Vie
    • Skandia
    • Spirica
    • Swiss Life
    • UAF Patrimoine
    • Predica
    • Vie Plus Suravenir

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